Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang đẩy mạnh các biện pháp quản lý để đảm bảo an toàn và minh bạch trong lĩnh vực tài sản mã hóa (tài sản số) với các quy định mới tập trung vào phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Các điểm chính cần lưu ý:
- Lưu trữ dữ liệu trong nước (Tối thiểu 10 năm): Các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản số tại Việt Nam bắt buộc phải lưu trữ toàn bộ dữ liệu giao dịch và thông tin khách hàng trên máy chủ đặt tại Việt Nam trong thời gian tối thiểu 10 năm.
- Nhận diện Khách hàng (KYC) mở rộng: Theo Nghị quyết 05, các tổ chức này phải thực hiện xác minh và nhận biết khách hàng (KYC) đối với mọi giao dịch có giá trị từ 1.000 USD trở lên.
- Lưu trữ chi tiết giao dịch: Cần lưu trữ đầy đủ lịch sử giao dịch, địa chỉ ví, địa chỉ IP, thiết bị truy cập và tài khoản ngân hàng liên kết, phục vụ cho mục đích giám sát.
- Kiểm soát bên thứ ba: Khi sử dụng đối tác hỗ trợ dịch vụ, các tổ chức phải đảm bảo bên thứ ba tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về an ninh mạng, bảo vệ dữ liệu, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
- Giám sát giao dịch đáng ngờ: Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) hiện đang xây dựng Bộ tiêu chí chi tiết để nhận diện các giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản số, tạo cơ sở cho việc kiểm soát chặt chẽ hơn.
- Báo cáo Giao dịch NĐT Nước ngoài: Hàng quý (chậm nhất vào ngày 10 của tháng đầu quý), các ngân hàng liên quan phải báo cáo bằng văn bản về tình hình thu – chi trên tài khoản chuyên dùng của nhà đầu tư nước ngoài (NĐTNN) liên quan đến mua bán tài sản số, gửi đến Bộ Tài chính, Bộ Công an và các đơn vị liên quan của NHNN.
Crypto.id.vn